财富管理顾问财富管理顾问-券商理财顾问 投资顾问 财富顾问 投顾助理有什么区别吗?

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所属分类:投资理财

从专业角度来说资产治理(asset management)和财富治理(wealth management)之间的区别是什么?

两者有很大的区别

资产治理


就是治理人尽最大起劲在风险可控的条件下多赚钱,连续赚钱


如基金、私募等



财富治理


是理财师凭证客户的需求,通过投资、保险、税务等种种工具,帮客户做好耐久现金流的治理,做出各种财政决议。

海内财富治理已往十年基本沦为产物销售的角色

由于经济总体向上的

大量牢靠收益类的产物如各种信托、理财均可以刚性兑付

以是财富治理在刚性兑付的大趋势下没有任何意义

但去年最先各种违约仰面

从信托,到近期公司债、企业债,P2P就更不用说了

这个时刻


一个能看明了产物的真实的底层资产及其风险情形


领会客户的真实需求向客户披露真相


并通过合理的产物设置对冲风险的理财师


价值越来越大


理财师的专业化时机也才真的到来

但同时海内的理财师险些都隶属于机构,如银行、信托、第三方等

由于现在的市场收入制度是没有客户愿意为专业的意见付费

以是理财师的收入均来自所在机构的销售提成

这样的体制下


本质理财师和客户之间是博弈的关系


销售能力强的理财师自然比更愿意为客户思量的理财师有时机

以是

西欧多年的自力理财师办公室正在逐步进入大陆

我边上也有不少同伙开立了自己的自力理财办公室

向客户收费的模式虽然有点反人性

但当一帮人的钱被玩的七零八落伍

专业理财师的价值以及自力理财师的行业

会逐渐被市场认可

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投资照料,是有资格认证条件的。理财照料,财富照料,投顾助理,一样平常协会立案为从事一样平常证券营业,凭证券商内部门类,主要岗位职责或有差异。

通例券商此类岗位,一样平常主要两点,客户规模和客户资产增量,金融产物销量。

社会上部门财富治理公司或非焦点持牌机构,此类岗位,大要上就是营业员,纷歧定有投顾资格